LOS ÁNGELES.- Las organizaciones delictivas han aumentado el uso de sistemas electrónicos y otras tecnologías para lavar dinero por el anonimato que ofrecen estos mecanismos y la escasa regulación, según afirmaron varios expertos en la Conferencia Internacional de Lavado de Dinero, organizada por Alert Global Media, a la que asisten más de mil ejecutivos bancarios, abogados y funcionarios de unos 60 países..
Entre la amplia gama de opciones que tienen los delincuentes para limpiar el “dinero sucio” destacan las tarjetas de pre-pago y los teléfonos celulares desechables. Se da una explosión de tecnología avanzada, de mejores servicios, así como un incremento de los sitios en Internet para realizar pagos electrónicos.
Una oportunidad que es aprovechada por los “lavadores de dinero”, en especial porque de esa misma forma se observa un crecimiento del número de entidades que no están bien reglamentadas.
En los mundos virtuales se permite que millones de usuarios realicen actividades utilizando monedas digitales que pueden convertirse fácilmente en dinero en efectivo.
Uno de esos expertos precisó que los riesgos para el lavado de dinero con estos sistemas consisten en que hay “más capas entre las instituciones y el cliente”; son más fáciles “que nunca” las transacciones a través de las fronteras; hay una limitada información y al existir múltiples negocios involucrados es un reto para la supervisión de las actividades financieras.
Otra dijo que también existen riesgos con los pagos a través de los teléfonos celulares porque se pueden transferir cantidades de dinero pequeñas de manera anónima, sin regulación.
“Si se utilizan los teléfonos para estas transacciones y luego se desechan, el problema para detectarlas es más complicado.
Un tercero recalcó que es una “gran preocupación” el factor del anonimato, ya que no existe un contacto persona a persona y no se solicita una identificación con foto para verificar los datos.
Entre la amplia gama de opciones que tienen los delincuentes para limpiar el “dinero sucio” destacan las tarjetas de pre-pago y los teléfonos celulares desechables. Se da una explosión de tecnología avanzada, de mejores servicios, así como un incremento de los sitios en Internet para realizar pagos electrónicos.
Una oportunidad que es aprovechada por los “lavadores de dinero”, en especial porque de esa misma forma se observa un crecimiento del número de entidades que no están bien reglamentadas.
En los mundos virtuales se permite que millones de usuarios realicen actividades utilizando monedas digitales que pueden convertirse fácilmente en dinero en efectivo.
Uno de esos expertos precisó que los riesgos para el lavado de dinero con estos sistemas consisten en que hay “más capas entre las instituciones y el cliente”; son más fáciles “que nunca” las transacciones a través de las fronteras; hay una limitada información y al existir múltiples negocios involucrados es un reto para la supervisión de las actividades financieras.
Otra dijo que también existen riesgos con los pagos a través de los teléfonos celulares porque se pueden transferir cantidades de dinero pequeñas de manera anónima, sin regulación.
“Si se utilizan los teléfonos para estas transacciones y luego se desechan, el problema para detectarlas es más complicado.
Un tercero recalcó que es una “gran preocupación” el factor del anonimato, ya que no existe un contacto persona a persona y no se solicita una identificación con foto para verificar los datos.
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