LONDRES.- La Autoridad de Conducta Financiera de Reino
Unido (FCA por sus siglas en inglés) ha impuesto una multa de 3,08
millones de libras (3,6 millones de euros) a J.P. Morgan International
Bank (JPMIB) por errores en los sistemas y los controles relacionados
con la prestación de asesoramiento a clientes minoristas y con su
cartera de servicios de inversión.
Según informa la autoridad británica en un comunicado, estos
fallos persistieron durante dos años y no fueron corregidos hasta que el
organismo llamó la atención al banco en el marco de su revisión de las
entidades de gestión de patrimonio y del grado de idoneidad de sus
consejos.
La FCA apunta que durante este periodo los gestores senior del
banco no contaban con suficiente información ni con herramientas de
supervisión adecuadas para identificar y hacer frente a estas
deficiencias. Así, ha identificado una serie de problemas en sus
procesos y la incapacidad de demostrar la idoneidad de sus clientes.
En concreto, la autoridad apunta que la entidad no mantenía
actualizados sus archivos de clientes ni conservaba información
importante sobre los mismos, y critica que su sistema de registro
informático no permitía almacenarla.
Asimismo, los informes de idoneidad no establecieron adecuadamente
las necesidades y las demandas de los clientes, explicando por qué la
inversión era adecuada e informando de sus desventajas. Además, no
siempre envió a sus clientes las comunicaciones que confirman su
idoneidad.
"Aunque no ha sido identificado hasta la fecha ningún detrimento
para los clientes, estos fallos expusieron a los consumidores al riesgo
que supondría la prestación de un asesoramiento incorrecto y una
inversión inadecuada", explica la FCA, que añade que el banco no
garantizó tampoco una adecuada vigilancia de los riesgos de sus
negocios.
Por último, la FCA apunta que tras su aviso al banco, este adoptó
medidas "inmediatas" para resolver los problemas y mejorar sus sistemas,
aplicando las recomendaciones del experto independiente nombrado a
petición de la autoridad británica.
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