NUEVA YORK.- La banca española necesitaría dotar
provisiones extra por más de 3.300 millones de euros para cubrir sus
activos en riesgo de mora tras la revisión de calidad (AQR) que
realizará el BCE junto a los test de estrés, según un informe de Bank of
America Merril Lynch.
Sin embargo, la entidad estadounidense cree que la banca española
aprobará las pruebas de resistencia en el escenario más estresado, que
exige un capital de calidad del 5,5%.
"Mientras tenemos una visión positiva sobre los test de estrés,
creemos que algunos bancos podrían requerir un aumento de sus
provisiones para cubrir los activos en riesgo de mora (NPA)", afirma
Bank of America Merrill Lynch.
En concreto, la firma estima un déficit de provisiones en Banco
Popular de 2.301 millones de euros para alcanzar un eventual
requerimiento de cobertura del 49%. BofA Merrill Lynch basa estas
necesidades de provisiones en los activos en riesgo de mora de la
entidad a junio de este año, con una cobertura
del 42,9%.
Según el informe, Banco Sabadell contaría con un déficit de
provisiones de 786 millones de euros para elevar su cobertura desde el
46,1% a junio hasta una eventual exigencia del 49%.
La última entidad
española en necesitar más provisiones tras el AQR, según BofA Merrill
Lynch, sería Bankinter, con unas necesidades de dotaciones de 246
millones.
Aún con todo, la entidad estadounidense subraya que el
"significativo" esfuerzo en provisiones acometido por la banca española
para 'digerir' el exceso de ladrillo permite ser optimistas de cara al
resultado del examen del BCE (AQR y test de estrés), cuyos resultados se
publican este domingo.
"El significativo esfuerzo en el reforzamiento de provisiones es
una de la razones de que superar el examen no debería de ser un
problema", sostiene BofA Merrill Lynch.
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