LONDRES.- La agencia de calificación de
riesgos Moody's resaltó hoy la mejora de la resistencia del conjunto de
los grandes bancos en Europa ante condiciones adversas que ha reflejado
el último test de estrés de la Autoridad Bancaria Europea (ABE).
La directora gerente de Moody's, Carola Shuler, afirmó en un
comunicado que la severidad de las pruebas del regulador continental
divulgadas el pasado viernes ha alcanzado este año un nivel similar al
de los exámenes que realizan la Reserva Federal estadounidense y el
Banco de Inglaterra.
"Los test de estrés de 2018 han utilizado los
escenarios macroeconómicos más rigurosos desde el inicio de la serie en
2009", recalcó Shuler, quien consideró que las pruebas "ponen de
manifiesto que los bancos han mejorado su resistencia".
El conjunto de los 48 grandes bancos sometidos a prueba, que
representan cerca del 70 % de los activos del sector en la Unión
Europea, obtuvo un ratio de capital de calidad frente a activos de
riesgo del 10,1 % en el escenario adverso en 2020, lejos del 5,5 %
considerado por el mercado el umbral mínimo saludable.
Moody's sostiene, con todo, que los reguladores pueden requerir a los
bancos cuyo ratio "se acerque al 7 %" que fortalezcan sus reservas de
capital.
El 94 % de los bancos analizados (45) se
situaron por encima del 7 %, incluidos los cuatro españoles: Banco
Santander obtuvo un ratio del 9,20 %, CaixaBank del 9,11 %, BBVA del
8,80 % y Banco Sabadell del 7,58 %.
"Los bancos en
Suecia y Noruega demuestran la mayor resistencia, de forma similar a su
rendimiento en los test de 2016. Los bancos en Austria, Italia, España y
el Reino Unido muestran ratios de capital en el escenario adverso por
debajo de la media de la Unión Europea", afirma la agencia.
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