MIAMI.- Las
sanciones económicas de Estados Unidos a Venezuela son tan complejas, y
el costo de eludirlas es tan alto, que algunos bancos evitan todo tipo
de transacciones con ese país petrolero acorralado entre la debacle
económica y la agitación política.
Daniel
Gutiérrez, director del comité de cumplimiento anti-lavado de dinero de
la FIBA (Florida International Bankers Association), dijo que
ahora es muy complejo operar cada transacción con Venezuela, pues hay
que descifrar las sanciones una por una, sus especificidades y
excepciones, consultar con abogados y verificar los datos, caso por
caso.
De no hacerlo correctamente, la multa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) puede superar el millón de dólares.
En
consecuencia, "hay mucho banco grande en Estados Unidos que ha tomado
la decisión de desconectarse, de desligarse del tema de Venezuela por
todo lo que contrae", prosiguió el banquero.
Buscando
forzar la salida del presidente Nicolás Maduro del poder, Washington ha
sancionado en los últimos tres años a decenas de personas afines al
gobierno chavista y aplicó en enero un embargo al crudo de Venezuela,
que es motor y chispa de su economía.
Pero
el embargo de 7.000 millones de dólares de activos de la estatal
petrolera PDVSA anunciado el 28 de enero no es absoluto, sino que
incluye un puñado de licencias que indican a los banqueros lo que pueden
y no pueden hacer.
Por
esto, "los bancos se ven en una situación en la cual tienen que
analizar el costo y beneficio que trae una cartera de clientes", dijo
Gutiérrez, cuya asociación representa a más de 60 bancos domésticos e
internacionales de Florida -la plaza favorita de los venezolanos.
Gutiérrez
puso como ejemplo una de las 12 licencias del Departamento del Tesoro,
la 8.
Ésta autoriza trabajar con compañías como Chevron, Halliburton y
otras petroleras que operan en Venezuela, pero prohíbe que tales
transacciones involucren diluyentes.
"¿Cómo
voy a saber yo, que soy tu banco, si por ejemplo una transacción
cablegráfica es para el propósito de exportar un diluyente? Luego el
banco puede tener un problema con esa sanción específica", dijo.
Gutiérrez
detalló que algunos miembros de la FIBA han reportado que "ciertos
bancos grandes llamados corresponsales" -a los que no quiso identificar-
han entrado en un proceso de "de-risking", que significa evitar
cualquier transacción que implique riesgos regulatorios.
Los bancos corresponsales son los intermediarios de las transferencias internacionales.
Martín
Litwak, abogado basado en Miami y especializado en inversiones offshore
y protecciones contra el lavado de dinero, dijo que no le sorprendería
que se iniciara un proceso de "de-risking" bancario relativo a
Venezuela, aunque vaticinó que, si así fuera, sería efímero.
Recordó
que hace tres años, cuando se empezó a requerir más intercambio de
información financiera entre países, muchos bancos de las islas del
Caribe se quedaron sin corresponsales en un fenómeno de "de-risking" que
actualmente está superado.
"Esto
va a ser una realidad solamente si la crisis de Venezuela se prolonga
mucho tiempo; pero si no, los bancos van a intentar lidiar con la
situación y no tomarán medidas drásticas", comentó.
"Es
un tema de oportunidad de negocios. Si muchos bancos se bajan, entonces
algunos van a seguir haciendo transacciones porque van a poder cobrar
más o tener más negocios".
Este
negocio incluye no sólo los portafolios, sino además significativas
remesas de fondos hacia Venezuela, prosiguó el abogado, también autor
del libro de divulgación financiera "Cómo protegen sus activos los más
ricos" (2018).
De
los 2.200 millones de dólares que se remitieron a Venezuela en 2018,
650 millones provenían de Estados Unidos, dijo Manuel Orozco,
director del área de remesas del Diálogo Interamericano.
Christine
Savage, del bufete King & Spalding LLP, dijo al Wall Street Journal
que la continua divulgación de sanciones y la confusión que producen
las posteriores licencias es resultado de lo inestable que es la
situación en Venezuela.
Los
funcionarios del Tesoro "están actuando lo más rápido que pueden", dijo
al diario financiero refiriéndose a las guías publicadas en febrero, "y
ahora están trabajando con algunas de las consecuencias accidentales de
estas decisiones apresuradas".
Según
la consultora venezolana Ecoanalítica, un 80% de la liquidez por ventas
de crudo en Venezuela proviene de su relación comercial con Estados
Unidos, pues las exportaciones hacia países aliados de Maduro como Rusia
o China se dedican principalmente a pagos de deudas.
La FIBA celebra en Miami del 11 al 13 de marzo su 19ª conferencia de Cumplimiento Antilavado de Dinero.
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